证券行业廉洁从业规定解读PPT：从业人员须遵守的利益交往边界｜课件+讲稿

配套讲稿试读

节选一：营销接待、客户服务与第三方合作，怎样判断交往是否越界

业务交往首先要依法合规。机构和从业人员应当遵守法律法规、监管规定、自律规则和职业道德，坚持公平竞争、合规经营、诚实守信。任何业务创新、营销活动和第三方合作，都不能突破法定职责、监管要求和内部授权。第二要合理必要。每一次接触、接待和费用支出都应当具有真实业务目的，符合商业惯例和合理对价，不得超过必要限度。业务招揽不得通过利益输送、商业贿赂和不当承诺进行；第三方合作应审查资质，开展透明遴选，签署明确协议，并履行审批程序。第三要公开透明。交往对象、事由、费用和决策过程应当清晰，符合内部标准并接受监督。营销费用、接待费用和服务费用要有制度依据、票据和审批记录，严禁账外账和小金库。与监管、自律和审核人员交往时，应遵守沟通规定，不得围猎、干扰或者输送利益。第四要记录留痕。事前开展风险评估和审批授权，必要时签署廉洁承诺；事中落实流程管控、信息隔离和异常监测；事后开展检查问责、整改报告和相应的薪酬追索扣回。业务往来有据可查，才能及时识别利益冲突，保护客户、机构和从业人员。客户服务应当专业、诚信、公平。从业人员不得向客户、潜在客户和利益关系人输送或索取不正当利益，不得通过现金、礼品、返佣、回扣和不当活动安排维系关系。正常营销和接待应与真实业务需要匹配，执行内部标准，履行事前审批并登记留痕。销售环节不得承诺保本、最低收益，不得通过口头、书面或者变相方式误导客户；不得代客理财、操作客户账户、代客下单、约定收益分成或者盈亏分担；不得虚假宣传、夸大收益、隐瞒风险或者诱导客户进行不必要交易。专业服务不能演变为越权操作。客户信息和交易记录必须严格保密，不得泄露、篡改或者非法提供。不得通过私人社交账号、个人邮箱等非指定渠道传递敏感信息。处理咨询和投诉时，应耐心解答、依规办理，不能推诿拖延，更不能利用客户诉求换取利益。委托第三方提供服务时，应依法合规遴选，履行审批并签署协议，不能虚构服务套取资金。涉及亲属、特定关系人或者其他利益关联的业务，应主动申报并回避。

节选二：股权取得、项目承诺与研究信息，不能成为个人谋利的条件

发行承销、保荐、并购重组等业务利益密集、链条较长，必须严防突击入股、违规入股、暗箱操作和不当利益输送。不得通过非公允价格获取拟上市公司或并购重组标的股权，不得代持股权，不得利用特殊关系谋利，也不得违规配售或回购债券。项目人员不得干预或者围猎审核人员，不得以第三方名义输送利益，不得作出违反规定的价格、时间和审核结果承诺。项目招揽应坚持专业能力和服务质量，不能以明显不合理价格竞争，更不能通过返还费用、承诺利益和安排特殊关系争取项目。发行、保荐和并购过程中，应严格保护询价定价信息，不得帮助欺诈发行上市，不得外包应由机构承担的核心职责。项目人员、关键岗位和相关关系人应接受利益冲突审查，执行回避制度、信息隔离和知情人登记，防止内幕信息和未公开信息被不当使用。监督应覆盖项目、人员、资金、信息和监管交往全过程。机构应开展内部检查，妥善保存防控底稿；发现违规要求，应立即退还不当利益、停止相关激励并启动核查。处理结果应与聘用、晋升、考核和薪酬相联系，涉嫌违法犯罪的依法移送。资产管理和投资决策必须公平对待客户，落实信息隔离和利益冲突防范。从业人员不得利用内幕信息、未公开信息交易，也不得泄露或者明示暗示他人交易；不得让本人、配偶和利害关系人实施反向交易、抢先交易，不能利用受托资产为自己或者他人谋取利益。产品销售不得虚假宣传、误导客户、违规荐股和承诺收益，不得操纵市场、串通报价或者作出保本保收益承诺。费用支出应真实合规并履行审批披露，禁止账外收费、小金库、回扣和变相返还佣金。客户资金和受托资产只能按照合同和授权使用。研究报告应当独立、客观、审慎，不受不当干预和利益关系影响。研究人员不得提前泄露报告和未公开信息，不得违规荐股、抢帽子或者进行反向交易，也不得通过礼品、宴请、工作安排等方式输送或谋取利益。分析师及其配偶、利害关系人不得利用研究信息开展相关交易。机构应对投资经理、研究人员、证券分析师和销售推介人员等关键岗位开展重点核查，监测异常交易，完善信息隔离墙和知情人登记。